Lovvedtak 55
(2024–2025)
(Første gangs behandling av lovvedtak)
Innst. 265 L (2024–2025), jf. Prop. 54 LS (2024–2025)
I Stortingets møte 15. mai 2025 ble det gjort følgende
vedtak til lov
om endringer i hvitvaskingsloven (gjennomføring
av forordning (EU) 2023/1113)
I
I lov 1. juni 2018 nr. 23 om tiltak mot hvitvasking
og terrorfinansiering gjøres følgende endringer:
§ 2 bokstav i nr. 2 skal lyde:
2. forbindelsene mellom
rapporteringspliktige som nevnt i § 4 første ledd bokstav a
til c, e, g til l og n til p seg imellom,
herunder der lignende tjenester ytes av en korrespondentinstitusjon
til en respondentinstitusjon, samt forbindelsene som er opprettet med
sikte på verdipapirtransaksjoner, pengeoverføringer og
overføringer av kryptoeiendeler.
§ 2 ny bokstav l, m og n skal lyde:
l. kryptoeiendeler:
eiendeler som nevnt i forordning (EU) 2023/1114 artikkel 3 nr. 1
punkt 5, med unntak av eiendeler som nevnt i artikkel 2 nr. 2 til
4 og eiendeler som nevnt i forordning (EU) 2023/1113 artikkel 3 punkt
8.
m. kryptoeiendelstjenesteyter:
person som nevnt i forordning (EU) 2023/1114 artikkel 3 nr. 1 punkt
15, når vedkommende yter tjenester som nevnt i artikkel 3 nr. 1
punkt 16, unntatt når vedkommende yter rådgivning som nevnt i artikkel
3 nr. 1 punkt 16 bokstav h.
n. frittstående adresse: frittstående
adresse som nevnt i forordning (EU) 2023/1113 artikkel 3 punkt 20.
§ 4 første ledd ny bokstav p skal lyde:
p. kryptoeiendelstjenesteytere
§ 4 femte ledd skal lyde:
(5) Departementet kan i forskrift gi regler
som gir loven anvendelse for foretak som formidler finansiering ved donasjon.
§ 10 første ledd ny bokstav d skal lyde:
d. pengeoverføringer
og overføringer av kryptoeiendeler når dette er påkrevd etter forordning
(EU) 2023/1113, jf. § 52.
Ny § 17 a skal lyde:
§ 17 a Forsterkede kundetiltak for
transaksjoner på frittstående adresse
Ved gjennomføring av transaksjoner
til eller fra frittstående adresser skal kryptoeiendelstjenesteytere
foreta en konkret risikovurdering av transaksjonen. Minst ett av følgende
forsterkede kundetiltak skal gjennomføres:
a. identifisering
og verifisering av identiteten til avsenderen og mottakeren og deres
reelle rettighetshavere
b. krav om ytterligere informasjon
om midlenes opprinnelse og mottakeren av de overførte kryptoeiendelene
c. forsterket løpende oppfølging
av transaksjonene
d. andre tiltak for å motvirke
og håndtere risikoen for hvitvasking og terrorfinansiering
e. tiltak for å motvirke og håndtere
risiko knyttet til oppfølging av økonomiske sanksjoner og sanksjoner
tilknyttet finansiering av masseødeleggelsesvåpen, som følger av
regler om gjennomføring av internasjonale sanksjoner.
§ 19 skal lyde:
§ 19 Forsterkede kundetiltak ved korrespondentforbindelse
(1) Ved inngåelse av en avtale om korrespondentforbindelse
med en institusjon fra stat utenfor EØS som respondentinstitusjon,
skal rapporteringspliktige som nevnt i § 4 første ledd bokstav a
til c, e, g til l og n til p
a. innhente tilstrekkelige
opplysninger om respondentinstitusjonen for å forstå virksomhetens
art og omdømme og tilsynets kvalitet. Rapporteringspliktige
etter § 4 første ledd bokstav p skal også fastslå om respondentinstitusjonen
er registrert eller har konsesjon.
b. vurdere respondentinstitusjonens tiltak
mot hvitvasking og terrorfinansiering
c. påse at det innhentes godkjenning fra
overordnet før etablering av ny korrespondentforbindelse
d. dokumentere institusjonenes ansvar
e. ved oppgjørskonti forsikre seg om at
respondentinstitusjonen
1. har bekreftet identiteten
til og fører løpende oppfølging av kunder som har direkte adgang til
konti hos korrespondentinstitusjonen, og
2. på anmodning kan fremlegge relevante
opplysninger fra kundetiltakene og den løpende oppfølgingen til
korrespondentinstitusjonen.
(2) Med oppgjørskonto som nevnt i første ledd
bokstav e, menes konto eller konto for kryptoeiendeler
hos rapporteringspliktig som kan disponeres av en tredjepart som
er kunde av respondentinstitusjon.
(3) En kryptoeiendelstjenesteyter som
avslutter en korrespondentforbindelse på grunn av egne rutiner etter denne
loven, skal dokumentere begrunnelsen for beslutningen.
§ 49 første ledd første punktum skal lyde:
Dersom rapporteringspliktige eller noen som
har handlet på vegne av et rapporteringspliktig foretak, har overtrådt
§§ 6 til 8, kapittel 4, §§ 25, 26, 27, 28, 30, 35, 36, 39, 42 eller
52 eller forskrift gitt i medhold av disse bestemmelsene, kan
tilsynsmyndigheten ilegge den rapporteringspliktige overtredelsesgebyr.
§ 49 femte ledd første og annet punktum skal
lyde:
Rapporteringspliktige som nevnt i § 4 første
ledd bokstav a til c, e, g til k, n og p, kan
ilegges overtredelsesgebyr på inntil 44 millioner kroner. Det samme
gjelder styremedlemmer, ledere, ansatte og andre som utfører oppdrag
på vegne av rapporteringspliktige som nevnt i § 4 første ledd bokstav
a til c, e, g til k, n og p, dersom de kan ilegges
overtredelsesgebyr etter annet og tredje ledd.
§ 52 skal lyde:
§ 52 Opplysninger som skal følge overføringer
av penger og visse kryptoeiendeler
(1) EØS-avtalen vedlegg IX nr. 23b
(forordning (EU) 2023/1113) om opplysninger som skal følge overføringer av
penger og visse kryptoeiendeler (TFR II) gjelder som lov med de
tilpasninger som følger av vedlegg IX, protokoll 1 til avtalen og
avtalen for øvrig.
(2) Departementet kan i forskrift gi
regler i tråd med forordning (EU) 2023/1113 artikkel 26 om lagring
av personopplysninger utover fem år, men ikke i mer enn til sammen
ti år.
II
1. Loven gjelder fra
den tid Kongen bestemmer. Kongen kan sette i kraft de enkelte bestemmelsene
til forskjellig tid.
2. Departementet kan gi overgangsregler.